Gianluca Bozzelli

Informazioni generali

Avvocato cassazionista iscritto all’Ordine di Napoli, mi occupo prevalentemente di contenzioso Antiriciclaggio e protezione dati, diritto Bancario e degli investimenti Finanziari. Aiuto imprese e privati nella gestione dei rapporti bancari (mutui, finanziamenti, sconti, anticipi fatture, ecc.), nella correzione del merito creditizio e agisco per la cancellazione di segnalazioni alla Centrali dei Rischi e ai S.I.C. Sono docente e formatore in materia bancaria e finanziaria e fondatore e Coordinatore della Commissione Antiriciclaggio del Consiglio dell'Ordine degli Avvocati di Napoli e autore di diverse pubblicazioni in tema.

Esperienza

Diritto tributario

Mi occupo di diritto tributario per privati e imprese sin dai primi esordi nell'Avvocatura, conseguendo molteplici successi (ma onestamente altrettante sconfitte), in un settore in cui gli Enti sono agevolati da un sistema giudiziario debole e contestato. Sono responsabile del master di secondo livello in diritto tributario dell'Istituto universitario AUGE in Roma.

Antiriciclaggio

Mi occupo di Antiriciclaggio e tutela dei dati personali sin dagli esordi nell'Avvocatura, vigenti le prime norme degli anni novanta del secolo scorso. Con l'avvento del Codice privacy nel 2003 e del Decreto AML nel 2007, ho approfondito le materie, difendendo privati e aziende nella tutela anche contenziosa. Sono autore di numerose pubblicazioni in tema (ultime: "Nuovo Manuale Antiriciclaggio", Legislazione Tecnica, 2022, "Antiriciclaggio per gli Studi legali", LegisGiuridica, ott. 2025), anche per riviste di settore. Sono fondatore e Coordinatore della Commissione Antiriciclaggio del COA Napoli e componente scientifico di IRFA.

Diritto bancario e finanziario

Mi occupo di diritto bancario e finanziario da oltre un ventennio, prestando consulenza e assistenza sia agli Istituti di credito che a privati e imprese, aiutando in centinaia di casi a prevenire la crisi e a risolverla ben prima del nuovo Codice. Ho elaborato strategie difensive innovative, che ho poi ho riversato a beneficio di tutti in molteplici pubblicazioni (ultime monografie: "Banche: informazione, responsabilità e tutela dati personali, AdMaiora, 2018, "La documentazione nelle controversie bancarie, Maggioli, 2021", "Cartolarizzazione. Manuale teorico-pratico per il giurista", Legislazione Tecnica 2024)

Altre categorie

Investimenti, Usura, Pignoramento, Sovraindebitamento, Aste giudiziarie, Tutela del consumatore, Privacy e GDPR, Diritto commerciale e societario, Diritto civile, Eredità e successioni, Antitrust e concorrenza sleale, Fallimento e proc. concorsuali, Proprietà intellettuale, Marchi, Franchising, Diritto assicurativo, Recupero crediti, Contratti, Truffe, Diritto internazionale ed europeo, Diritto immobiliare, Risarcimento danni, Malasanità e responsabilità medica, Diritto del turismo, Diritto dell'informatica, Cassazione.

Credenziali

Pubblicazione legale

Guida Antiriciclaggio per Avvocati

Legislazione Tecnica collana LegisGiuridica

Questo volume, con MODULISTICA e SCHEMI elaborati da un team di professionisti esperti, offre uno strumento pratico e completo in materia di antiriciclaggio per orientarsi tra obblighi normativi, controlli ispettivi e responsabilità connesse. Passo dopo passo, il volume accompagna il lettore in tutte le fasi del rapporto professionale: dalla predisposizione dei presìdi interni all’accettazione del cliente, dall’adeguata verifica fino alla segnalazione di operazioni sospette, dalla gestione dei pagamenti alla conservazione della documentazione. Ampio spazio è dedicato anche ai procedimenti ispettivi e sanzionatori, nonché alle conseguenze penali e disciplinari, con un’attenzione particolare al ruolo degli organismi di autoregolamentazione (CNF e COA). Completa l’opera una sezione di modulistica operativa, pensata per agevolare l’attività quotidiana degli studi legali. Un testo indispensabile per avvocati, praticanti e collaboratori di studio, che desiderano adempiere con consapevolezza agli obblighi antiriciclaggio e affrontare con serenità controlli e verifiche.

Pubblicazione legale

Cartolarizzazioni. Manuale teorico-pratico per il giurista

Casa editrice Legislazione Tecnica, collana LegisGiuridica

Questo libro, aggiornato con la recente GIURISPRUDENZA, rappresenta uno studio approfondito con taglio operativo e si pone come uno strumento di ausilio per tutti i professionisti che si occupano di CARTOLARIZZAZIONE DEI CREDITI. Non può darsi per scontato l’acquisto di un credito specifico all’interno di un blocco ceduto in un’operazione di cartolarizzazione dei crediti e spesso non è agevolmente individuabile il titolare effettivo del credito, legittimato ad agire e a incaricare, anche considerando che il cedente (specie quando dichiara di non essere più titolare) non potrà più rivendicare di essere il creditore. Non è scontato che l’attività di recupero del credito ceduto possa essere esercitata da chiunque si dichiari incaricato all’incasso e non è scontato che il credito abbia effettivamente la consistenza dichiarata negli atti di cessione, quasi mai versati negli atti del giudizio, contrariamente a ogni regola processuale. L’autore, in base all’esperienza maturata in questa materia, illustra le casistiche reali che un professionista si trova ad affrontare nel recupero dei crediti. Si indicano le procedure da seguire e le caratteristiche dei Servicer, anche in riferimento alla nuova disciplina europea sulle cartolarizzazioni, oltre all’applicazione delle normative in materia privacy e in materia di antiriciclaggio. Nell’APPENDICE sono presenti alcune esemplificazioni di quanto commentato nel testo.

Pubblicazione legale

Verifiche antiriciclaggio nelle operazioni bancarie: sospensione e blocco del conto

Risk & Compliance

SOMMARIO: 1. Termini della questione: se la normativa AML e la prassi bancaria consentano solo la sospensione dell’operazione bancaria sospetta o anche il blocco dell’operatività del rapporto; 2. Reazione della banca alla verifica positiva: sospensione e astensione dall’operazione sospetta; 3. Altre reazioni della banca: rifiuto di apertura del rapporto o recesso.

Pubblicazione legale

Verifiche antiriciclaggio nelle operazioni bancarie: durata delle verifiche aml e diritti del cliente

Risk & Compliance Platform Europe

SOMMARIO: 1. Durata delle verifiche AML sull’operazione (o sul rapporto, in analogia con altre tipologie di verifiche); 2. Buona fede e correttezza nei contratti: illiceità del blocco dell’operatività del rapporto bancario e del recesso immotivato. Reazione del cliente; 3. Considerazioni conclusive. Il tema delle verifiche antiriciclaggio nel operazionale bancarie non riguarda soltanto la sospensione e il blocco del conto corrente(1) ed i relativi obblighi per banche e operatori ma comprende anche le verifiche ispettive delle autorità dello Stato ed il principio della buona fede che permea tutto il rapporto fra banca e cliente e rimane in essere anche in caso di verifiche AML impedite o positive.

Pubblicazione legale

Quale termine per il procedimento sanzionatorio in materia antiriciclaggio?

Risk & Compliance Platform Europe

L’art. 69 comma 2 del d.lgs 231/2007 (decreto antiriciclaggio o decreto) stabilisce il termine massimo della durata del procedimento sanzionatorio: «[…] il termine per la conclusione del procedimento sanzionatorio è di due anni, decorrenti dalla ricezione della contestazione notificata all’amministrazione procedente. […] le predette notifiche all’amministrazione sono effettuate esclusivamente tramite posta elettronica certificata. Il predetto termine è prorogato di ulteriori sei mesi nel caso di formale richiesta da parte dell’interessato di essere audito nel corso del procedimento. In ogni caso, il procedimento si considera concluso con l’adozione del decreto che dispone in ordine alla sanzione». L’interpretazione della norma non può prescindere dal dato letterale;

Pubblicazione legale

Cessione dei crediti in blocco come cessione di ramo d’azienda: cherry picking dell’art. 58 t.u.b.

Risk & Compliance Platform Europe

A molti sorprende il rinvio che la Legge sulla cartolarizzazione (art. 2 L. 130/99) opera in relazione all’art. 58 del Testo Unico Bancario, che governa la cessione di aziende o rami di aziende bancarie (rapporti giuridici in blocco). Gli interpreti – giudici, avvocati e operatori – non pare abbiano ancora ben compreso le ricadute di questo rinvio, limitandosi al c.d. cherry picking: invocano la normativa di rinvio solo per poter beneficiare dell’estensione dei privilegi e delle garanzie riconosciute dall’ordinamento bancario alle cessioni previste dal Testo Unico Bancario. Eppure, la logica sottesa a tale rinvio di favore emerge con tutta evidenza laddove si tengano in considerazione gli istituti giuridici civilistici generali, nei quali la disciplina speciale si inserisce.

Pubblicazione legale

Cartolarizzazioni e esternalizzazioni di funzioni: la crisi delle regole del gioco

Risk & Compliance Platform Europe

Alcune parti della disciplina giudica del settore, proprio recentemente sono state novellate dal D.lgs 116/2024 e dal nuovo Capo II del Titolo V del T.u.b., recependo la Direttiva (UE) 2021/2167, relativa ai gestori di crediti e agli acquirenti di crediti e che modifica le direttive 2008/48/CE e 2014/17/UE (“SMD”), regolamentando la figura degli acquirenti e dei gestori di crediti in sofferenza. I soggetti che ne hanno interesse, per svolgere tale attività gestionale per conto di acquirenti di crediti in sofferenza, dovranno richiedere l’iscrizione nel nuovo albo GCS (Gestori Crediti in Sofferenza) previsto dall’art. 114.5 del T.u.b. Bankitalia ha emanato le Disposizioni. Viene introdotta una riserva di attività di gestione, che la legge bancaria regolamenta dettagliatamente (art. 114.1 lett. g)

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